Planification fiscale et conseils stratégiques
Nous sommes là pour vous aider à voir plus loin en intégrant la fiscalité à votre vision d’affaires.
La planification fiscale est un accompagnement stratégique qui permet d’anticiper les décisions importantes, d’optimiser la structure de votre entreprise et de dégager plus de marge de manœuvre pour vos projets.
Planifier la fiscalité à chaque étape
du cycle de vie de votre entreprise
En affaires, il ne s’agit pas seulement de croître, il faut aussi savoir quand accélérer, quand consolider et quand se réinventer. Chaque étape exige des décisions financières et fiscales réfléchies.
Chez PJA CPA, nous vous accompagnons de la genèse de votre projet jusqu’à la relève ou la transformation pour une stratégie fiscale qui renforce vos ambitions.
Démarrage et incorporation
les pièges à venir :
- choix entre incorporation ou statut d’entreprise individuelle ;
- structuration du capital social (parts, actionnaires, droits) ;
- planification des pertes initiales : comment les reporter ou les utiliser ;
- mise en place de conventions de rémunération (salaires, dividendes) de façon optimisée ;
- prévision des obligations fiscales immédiates (TPS/TVQ, retenues à la source) ;
- anticipation des crédits d’impôt ou incitatifs gouvernementaux applicables à un démarrage.
Croissance et expansion
- optimisation du financement pour limiter les coûts fiscaux ;
- intégration d’une société de portefeuille (holding) pour isoler les gains et planifier les distributions ;
- usage efficace des crédits d’impôt sectoriels ;
- stratégies d’allocation de revenus entre actionnaires ;
- gestion du moment des dépenses et des investissements pour maximiser les déductions disponibles ;
- surveillance des règles fiscales changeantes.
Maturité et stabilisation
Quand l’entreprise atteint sa pleine dimension, on affine l’efficience fiscale pour préserver la profitabilité et la stabilité :
- revue périodique des structures d’entreprise pour détecter les opportunités de réorganisation ;
- planification de la distribution optimale des bénéfices (dividendes, rachats d’actions, rémunération) ;
- gestion du report d’impôt et de la réserve retenue ;
- surveillance du profil de risque fiscal ;
- optimisation continue des crédits d’impôt et incitatifs ;
- mise en place d’une stratégie fiscale « toujours active » : prévoir, anticiper, ajuster.
Relève et transfert
d’entreprise
- gel successoral (estate freeze) pour fixer la valeur actuelle et faire croître le gain futur entre joueurs ciblés ;
- planification des droits de mutation et des obligations fiscales liées à la transmission ;
- structuration de la relève : vente interne, acquisition graduelle, rachat de parts ;
- ajustement des conventions de retrait ou de maintien pour l’ancien dirigeant ;
- simulation des conséquences fiscales selon les scénarios de transfert) ;
- coordination avec le projet personnel du cédant (retraite, succession)
Réorganisation
et nouveaux projets
Pour pivoter, fusionner, lancer une filiale ou diversifier, il faut revoir la fiscalité comme alliée :
- analyse fiscale des scénarios de fusion, d’acquisition ou de scission ;
- restructuration de holdings ou entités interconnectées ;
- déploiement de projets connexes avec optimisation fiscale ;
- adaptation aux obligations fiscales additionnelles (TVA, impôts étrangers, retenues à la source) ;
- planification de nouveaux investissements : comment amortir, reporter, utiliser les incitatifs ;
- réévaluation de la stratégie de financement pour éviter les surcharges fiscales.
Un cabinet au service des PME
Nous sommes nous-mêmes entrepreneurs. Nous comprenons ce que vous vivez au quotidien : les décisions à prendre, les imprévus, les ambitions qui évoluent. C’est ce regard concret qui nous permet de vous guider avec des conseils fiscaux stratégiques toujours adaptés à la réalité de votre entreprise.
Une équipe qui comprend votre parcours d’affaires
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Une équipe qui comprend votre parcours d’affaires
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Pourquoi choisir PJA CPA pour vos conseils fiscaux ?
Une vision à long terme, des décisions éclairées.
La fiscalité, c’est plus qu’un sprint annuel : c’est une trajectoire à planifier et à faire évoluer au rythme de votre entreprise. Notre équipe lie la planification fiscale à votre comptabilité, pour que vos décisions financières reposent toujours sur des chiffres justes et des stratégies solides. Ce qui fait la différence :
Prenez le temps de planifier avant d’agir
Les bonnes décisions se planifient avant la saison des impôts. Regardons ensemble les prochaines étapes de votre entreprise.